APALANCAMIENTO BINANCE: CÓMO CONFIGURARLO Y UTILIZARLO

El apalancamiento es una herramienta que te permite hacer trading con dinero prestado. Es un préstamo a corto plazo que hace un bróker o bolsa de valores a un trader. También se le llama apalancamiento financiero.

Veamos un ejemplo: ves una oportunidad con potencial de retorno del 10%. Si abres una posición con $100 de “tus” fondos, ganarás $10. Si utilizas un apalancamiento de x15 (aumenta la cantidad 15 veces), la posición crecerá a $1500, el ingreso potencial será hasta $150 (sin comisiones). Así, recibirás un retorno del 50% del capital inicial en una transacción con diez por ciento de ingresos.

El exchange presta dinero contra la garantía colocada en la posición o cuenta del trader. El exchange puede tomar la garantía en caso de una mala transacción.

Por ejemplo, si tomas un apalancamiento para un trato long, pero el mercado va al revés. En tal situación, el exchange puede cerrar automáticamente la posición y cancelar activos de tu cuenta a su favor para pagar el préstamo. Esto se llama liquidación de posición.

El apalancamiento máximo depende de la cantidad que puedas dar en garantía. Además, las bolsas de criptomonedas pueden tener en cuenta el estado de verificación de un trader (KYC), sus volúmenes de negociación, tokens del exchange en el saldo, etc.

El apalancamiento está disponible para trading de Binance futuros de USDS-M y COIN-M. Para operar en estos mercados, debes transferir fondos a la billetera de futuros desde la billetera Fiat y Spot. Los mercados USDS-M y COIN-M tienen billeteras separadas y están disponibles en la sección de futuros, en el bloque “Activos”. Después de fondear las billeteras, puedes configurar el apalancamiento que deseas usar.

El apalancamiento predeterminado en los futuros de Binance es de 20x. Esto significa que aumentas la posición 20 veces. Por ejemplo, $1,000 a $20,000, $2,000 a $40,000, etc. Para usar el apalancamiento, debes poner en tu billetera de futuros la cantidad que cumpla con los requisitos de garantía. El apalancamiento máximo permitido está indicado en la esquina superior derecha, al lado del formulario de la orden. El apalancamiento está relacionado con el tamaño de la posición. Cuanto mayor sea el valor nominal de la operación, menor será el apalancamiento disponible.

Los traders que tengan menos de 60 días dentro de la plataforma solo pueden operar con un apalancamiento de 20x, incluso si cumplen con los requisitos de margen de apalancamiento más altos.

El comercio de margen en Binance también es posible en el mercado spot. Puedes encontrarlo en la sección “Trade” y luego en “Margen”. Ten en cuenta que ahí el exchange presta los fondos a interés.

Mientras que en el mercado de futuros, el apalancamiento no requiere el pago de intereses, ya que el exchange recibe ingresos de la comisión por apalancamiento y por transacción. La liquidez del trading de margen está respaldada por el capital propio del exchange y las inversiones de otros usuarios en la sección “Earn”.

En Binance también se comercia con tokens apalancados (BLVT). Están disponibles en el mercado spot. Los BLVT son posiciones abiertas tokenizadas en el mercado de futuros perpetuos. Al mismo tiempo, los activos de garantía (futuros) utilizan el apalancamiento financiero. Cada token de este tipo se "fija" con la compra o venta de futuros de criptomonedas. Por ejemplo, BLVT BTCUP es una posición para comprar futuros de BTCUSDT con apalancamiento. Cuando Bitcoin sube, el precio de este token también lo hace, pero en múltiplos, de acuerdo con el apalancamiento. El token BTCDOWN, por el contrario, acorta Bitcoin. Las cotizaciones del token aumentan cuando la criptomoneda cae.

La tasa BLVT depende del precio del activo subyacente y del apalancamiento “integrado” en el token. El apalancamiento 2x duplicará las ganancias del crecimiento de los activos: Bitcoin subió un 5% y el token apalancado un 10%. El apalancamiento 4x multiplicará la ganancia por 4: un aumento en el activo del 10% equivale a un aumento del token del 40%, menos la tarifa de gestión.

Para configurar el apalancamiento, ve a la Bolsa de Futuros de Binance. Para hacerlo, haz clic en “Derivados” y, a continuación, en “Futuros USDT-M” o “COIN-M Futuros”.

En la nueva ventana de futuros, selecciona la criptomoneda deseada y haz clic en "20x".

Después de hacer clic en el botón, verás el menú “Cambiar apalancamiento”. Aquí puedes establecer los coeficientes multiplicadores (el tamaño de la palanca). Puedes seleccionar el apalancamiento usando el control deslizante o haciendo clic en “+” y “-”. Al configurarlo, debajo del control deslizante verás el tamaño máximo de la posición. Después de establecerlo, haz clic en “Confirmar”.

Otro ajuste disponible es el margen cruzado (cross margin) y aislado (isolated margin). El cruzado permite distribuir el saldo de margen disponible entre varias posiciones abiertas. Pero solo si con los mismos activos. En el modo aislado, cada criptomoneda tiene un saldo de margen separado.

De forma predeterminada, los futuros apalancados usan un margen cruzado. Para cambiarlo, haz clic en el botón “Cruzado”, que se encuentra junto a la configuración de apalancamiento (20x u otro valor). Verás una pequeña ventana donde podrás seleccionar el tipo de margen. Debajo de los botones de configuración, en el formulario de la orden, verás una calculadora de apalancamiento y riesgo. Te ayudará a calcular el beneficio potencial y el riesgo en las transacciones con futuros.

Para saber más sobre cómo configurar el apalancamiento Binance, te recomendamos ver este video:

CScalp no requiere ninguna configuración adicional cuando trabajas con apalancamiento Binance. En la plataforma, solo necesitas especificar el volumen de la transacción. El resto de las configuraciones de apalancamiento están en el exchange. Si usas la palanca en Binance, CScalp automáticamente tendrá en cuenta el apalancamiento disponible.

Por ejemplo, tienes $100 en tu cuenta. CScalp no podrá abrir una posición mayor a esta cantidad. Pero si activas el apalancamiento, por ejemplo 50x, tu saldo "virtual" será de $5,000. Entonces CScalp te permitirá abrir órdenes por un monto de $5,000.

No es necesario operar con todo el crédito disponible: la plataforma te permite utilizar parcialmente el apalancamiento configurando el volumen de trabajo y los tamaños de las órdenes.

Binance no tiene una comisión fija por usar el apalancamiento. En transacciones con margen spot, la comisión depende del tamaño total de la posición (fondos prestados más tus propios fondos).

Tomemos un ejemplo. Tu saldo es de $100 y el apalancamiento es de 5x. Inicialmente, el monto disponible para la transacción es de $500. Pero con la comisión el monto puede ser menos, por ejemplo, $497,5. El porcentaje específico de la comisión cobrada es individual: depende del par negociado y del apalancamiento utilizado.

Cuando usas el apalancamiento, aumenta el tamaño de tu posición, por lo tanto, pagas más. Las comisiones son cobradas sobre el monto total proporcionado más los fondos propios colocados en la orden. No hay una comisión separada para el apalancamiento en sí. Tomemos un ejemplo. La comisión base para USDT-M es 0.02% maker y 0.04% taker. Si colocas una orden de 100 USDT, pagarás una comisión de 100 USDT. Si tomas un apalancamiento de 2x, aumentará la orden a 200 USDT y pagarás una comisión del 0,02% a partir de 200 USDT. Si el apalancamiento es 5x, entonces de 500 USDT, etc.

La tasa de financiación también afecta los costos y las ganancias. Éstos son pagos a traders con posiciones abiertas en futuros perpetuos. La tasa de financiación sirve para mantener el precio de los futuros perpetuos cerca del precio del activo subyacente en spot trading.

Si el precio de un futuro perpetuo “se aleja” del activo, Binance aumenta la tasa y los vendedores reciben una prima. Los compradores reciben la prima si el precio de futuros se queda por debajo del activo. Binance cobra a los usuarios una comisión cada 8 horas. La tasa de financiación actual aparece en la página de futuros, junto al ticker.

● monto de la comisión = tasa actual x valor de la posición
● valor de posición = número de contratos / precio de mercado

Por ejemplo, un trader abrió una posición long en BTC USD por $25,000. El precio de mercado de los futuros es de $10,000, la tasa de financiación es del 0,02 %. Entonces:

● Valor de posición = 25,000/10,000 = 2,5 Bitcoins
● Comisión de financiación = 2,5 BTC x 0,020 = 0,05 Bitcoins.

El comprador pagará una prima de 0,05 BTC al vendedor.

Para obtener más información sobre las comisiones en el mercado de futuros y la tasa de financiación actual, consulta la ventana “Negociación” de la sección de futuros presionando F10. Para registrar automáticamente las comisiones pagadas, puedes usar el Diario de Trading de CScalp.

La principal ventaja de utilizar el apalancamiento es la capacidad de operar con cantidades significativamente mayores de las que tienes disponibles. Binance permite un apalancamiento de hasta 125x. Es decir, que podrías operar con un saldo 125 veces más grande del que tienes en la cuenta. En consecuencia, los ingresos posibles crecen: incluso si con el trato ganaste 0,1%, al convertir tus ganancias en fíat, la cantidad de ingresos es 125 veces mayor que con una operación similar sin apalancamiento.

Sin embargo, también crece el riesgo. Si abres una posición con apalancamiento, es poco probable que puedas “esperar” una reducción temporal. Puede encontrarse fácilmente con un margin-call cuando el exchange liquida la posición y pierdes todos los activos usados como garantía.

En algunas situaciones, el exchange puede solicitar garantías adicionales. En este caso deberás agregar fondos adicionales a una posición ya abierta. A menudo, esto va en contra de la estrategia y la gestión de riesgos y conlleva pérdidas financieras aún mayores.

El apalancamiento Binance es una forma de aumentar las ganancias potenciales y dar más oportunidades al trader. Pero tiene sus riesgos, requiere experiencia y un estudio de las reglas del juego.

Debes equilibrar cuidadosamente las operaciones de margen con tu estrategia y gestión de riesgos. Los principios de trading con apalancamiento suelen ser difíciles para los principiantes. Antes de comenzar a operar con futuros, te recomendamos estudiar con nuestro curso trading gratis.